By | February 2, 2022

บทนำ:

นักการตลาดส่วนใหญ่เข้าใจถึงคุณค่าของการรวบรวมข้อมูลทางการเงิน แต่ยังตระหนักถึงความท้าทายของการใช้ประโยชน์จากความรู้นี้เพื่อสร้างเส้นทางที่ชาญฉลาดและเชิงรุกกลับไปยังลูกค้า การทำเหมืองข้อมูล – เทคโนโลยีและเทคนิคในการจดจำและติดตามรูปแบบภายในข้อมูล – ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ กรองข้อมูลผ่านชั้นของข้อมูลที่ดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกันเพื่อหาความสัมพันธ์ที่มีความหมาย ซึ่งพวกเขาสามารถคาดการณ์ได้ แทนที่จะตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้าตลอดจนความต้องการทางการเงิน ในบทแนะนำที่เข้าถึงได้นี้ เราให้ภาพรวมธุรกิจและเทคโนโลยีของการทำเหมืองข้อมูล และสรุปวิธีการควบคู่ไปกับกระบวนการทางธุรกิจที่ดีและเทคโนโลยีเสริม การทำเหมืองข้อมูลสามารถเสริมสร้างและกำหนดใหม่สำหรับการวิเคราะห์ทางการเงิน

วัตถุประสงค์:

1. วัตถุประสงค์หลักของเทคนิคการทำเหมืองคือเพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีการพัฒนาเครื่องมือการทำเหมืองข้อมูลที่กำหนดเองสำหรับการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน

2. รูปแบบการใช้งานในแง่ของวัตถุประสงค์สามารถจัดประเภทตามความต้องการในการวิเคราะห์ทางการเงิน

3. พัฒนาเครื่องมือสำหรับการวิเคราะห์ทางการเงินด้วยเทคนิคการทำเหมืองข้อมูล

การขุดข้อมูล:

การทำเหมืองข้อมูลเป็นขั้นตอนในการดึงข้อมูลหรือขุดความรู้สำหรับข้อมูลปริมาณมาก หรืออาจกล่าวได้ว่าการทำเหมืองข้อมูลคือ “การทำเหมืองความรู้เพื่อข้อมูล” หรืออาจกล่าวได้ว่า การค้นพบความรู้ในฐานข้อมูล (KDD) หมายถึงการทำเหมืองข้อมูล ได้แก่ การรวบรวมข้อมูล การสร้างฐานข้อมูล การจัดการข้อมูล การวิเคราะห์ข้อมูลและความเข้าใจ

มีขั้นตอนในการค้นหาองค์ความรู้ในฐานข้อมูล เช่น

1. การล้างข้อมูล (เพื่อลบจมูกและข้อมูลที่ไม่สอดคล้องกัน)

2. การรวมข้อมูล (ในกรณีที่สามารถรวมแหล่งข้อมูลได้หลายแหล่ง)

3. การเลือกข้อมูล (เมื่อดึงข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับงานวิเคราะห์จากฐานข้อมูล)

4. การแปลงข้อมูล (ในกรณีที่ข้อมูลถูกแปลงหรือรวมเป็นรูปแบบที่เหมาะสมสำหรับการขุดโดยการดำเนินการสรุปหรือการรวมเป็นต้น)

5. การขุดข้อมูล (กระบวนการสำคัญที่ใช้วิธีการอันชาญฉลาดเพื่อแยกรูปแบบข้อมูล)

6. การประเมินรูปแบบ (เพื่อระบุรูปแบบที่น่าสนใจอย่างแท้จริงแทนความรู้ตามมาตรการที่น่าสนใจบางอย่าง)

7. การนำเสนอความรู้ (ในกรณีที่ใช้เทคนิคการสร้างภาพและการนำเสนอความรู้เพื่อนำเสนอความรู้ที่ขุดให้กับผู้ใช้)

คลังข้อมูล:

คลังข้อมูลเป็นที่เก็บข้อมูลที่รวบรวมจากหลายแหล่ง ซึ่งจัดเก็บภายใต้สคีมาแบบรวมศูนย์ และมักจะอยู่ที่ไซต์เดียว

ข้อความ:

ธนาคารและสถาบันการเงินส่วนใหญ่ให้บริการด้านการธนาคารที่หลากหลาย เช่น การตรวจสอบ การออม ธุรกรรมของลูกค้ารายบุคคล บริการสินเชื่อและการลงทุน เช่น กองทุนรวม เป็นต้น บางแห่งยังมีบริการประกันภัยและบริการลงทุนในหุ้นอีกด้วย

มีการวิเคราะห์หลายประเภท แต่ในกรณีนี้ เราต้องการให้การวิเคราะห์ที่เรียกว่า “การวิเคราะห์วิวัฒนาการ”

การวิเคราะห์วิวัฒนาการข้อมูลใช้สำหรับวัตถุที่พฤติกรรมเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา แม้ว่าสิ่งนี้อาจรวมถึงลักษณะเฉพาะ การเลือกปฏิบัติ การเชื่อมโยง การจำแนกประเภท หรือการจัดกลุ่มของข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับเวลา หมายความว่าเราสามารถพูดได้ว่าการวิเคราะห์วิวัฒนาการนี้ดำเนินการผ่านการวิเคราะห์ข้อมูลอนุกรมเวลา การจับคู่รูปแบบลำดับหรือตามช่วงเวลา และการวิเคราะห์ข้อมูลตามความคล้ายคลึงกัน

ข้อมูลที่รวบรวมจากภาคการธนาคารและการเงินมักจะค่อนข้างสมบูรณ์ เชื่อถือได้ และมีคุณภาพสูง ซึ่งอำนวยความสะดวกสำหรับการวิเคราะห์และการทำเหมืองข้อมูล ในที่นี้เราจะพูดถึงบางกรณีเช่น

เช่น 1. สมมติว่าเรามีข้อมูลตลาดหุ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และเราต้องการลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ดีที่สุด การศึกษาการทำเหมืองข้อมูลของข้อมูลตลาดหลักทรัพย์อาจระบุระเบียบวิวัฒนาการของหุ้นสำหรับหุ้นโดยรวมและสำหรับหุ้นของบริษัทใดบริษัทหนึ่งโดยเฉพาะ ความสม่ำเสมอดังกล่าวอาจช่วยทำนายแนวโน้มในอนาคตของราคาหุ้นในตลาดหุ้น ซึ่งมีส่วนช่วยในการตัดสินใจของเราเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้น

เช่น 2. บางคนอาจต้องการดูการเปลี่ยนแปลงของหนี้สินและรายได้ตามเดือน ตามภูมิภาค และโดยปัจจัยอื่นๆ พร้อมด้วยข้อมูลสถิติขั้นต่ำ สูงสุด ยอดรวม ค่าเฉลี่ย และข้อมูลทางสถิติอื่นๆ คลังข้อมูล อำนวยความสะดวกสำหรับการวิเคราะห์เปรียบเทียบและการวิเคราะห์ค่าผิดปกติ ทั้งหมดมีบทบาทสำคัญในการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินและการขุด

เช่น 3. การคาดการณ์การชำระเงินกู้และการวิเคราะห์เครดิตของลูกค้ามีความสำคัญต่อธุรกิจของธนาคาร มีหลายปัจจัยที่สามารถมีอิทธิพลอย่างมากต่อประสิทธิภาพการชำระคืนเงินกู้และอันดับเครดิตของลูกค้า การทำเหมืองข้อมูลอาจช่วยระบุปัจจัยสำคัญและขจัดปัจจัยที่ไม่เกี่ยวข้องออกไป

ปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงในการชำระคืนเงินกู้ เช่น ระยะเวลาของเงินกู้ อัตราส่วนหนี้สิน อัตราส่วนการชำระเงินต่อรายได้ ประวัติเครดิต และอื่นๆ อีกมากมาย ธนาคารตัดสินใจเลือกโปรไฟล์ที่แสดงความเสี่ยงค่อนข้างต่ำตามการวิเคราะห์ปัจจัยที่สำคัญ

เราสามารถทำงานได้เร็วขึ้นและสร้างงานนำเสนอที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นด้วยซอฟต์แวร์วิเคราะห์ทางการเงิน ผลิตภัณฑ์เหล่านี้จะรวมการวิเคราะห์ข้อมูลที่ซับซ้อนเป็นการนำเสนอแบบกราฟิกที่เข้าใจง่าย และยังมีโบนัสอีกด้วย: ซอฟต์แวร์ดังกล่าวสามารถช่วยให้แนวปฏิบัติของเราก้าวไปสู่ระดับการให้คำปรึกษาทางธุรกิจขั้นสูง และช่วยให้เราดึงดูดลูกค้าใหม่ได้

เพื่อช่วยเราค้นหาโปรแกรมที่เหมาะสมกับความต้องการและงบประมาณของเรามากที่สุด เราได้ตรวจสอบแพ็คเกจชั้นนำบางรายการซึ่งเป็นตัวแทนของตลาดมากกว่า 90% จากการประมาณการของผู้ขาย แม้ว่าแพ็คเกจทั้งหมดจะถูกวางตลาดเป็นซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ทางการเงิน แต่ก็ไม่ได้ทำหน้าที่ทุกอย่างที่จำเป็นสำหรับการวิเคราะห์แบบเต็มสเปกตรัม ควรช่วยให้เราสามารถให้บริการเฉพาะแก่ลูกค้าได้

ผลิตภัณฑ์:

ACCPAC CFO (Comprehensive Financial Optimizer) ได้รับการออกแบบมาสำหรับองค์กรขนาดเล็กและขนาดกลาง และสามารถช่วยในการตัดสินใจวางแผนธุรกิจด้วยการสร้างแบบจำลองผลกระทบของตัวเลือกต่างๆ ซึ่งทำได้โดยการแสดงให้เห็นถึงผลลัพธ์แบบ what-if ของการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อย คุณลักษณะม้วนไปข้างหน้าเตรียมงบประมาณหรือรายงานการคาดการณ์ในไม่กี่นาที โปรแกรมยังสร้างดัชนีชี้วัดทางการเงินของข้อมูลทางการเงินที่สำคัญและตัวชี้วัด

การวิเคราะห์ทางการเงินแบบกำหนดเองโดย BizBench ให้การเปรียบเทียบทางการเงินเพื่อพิจารณาว่าบริษัทเปรียบเทียบกับบริษัทอื่นๆ ในอุตสาหกรรมอย่างไรโดยใช้ฐานข้อมูลของสมาคมการบริหารความเสี่ยง (RMA) นอกจากนี้ยังเน้นถึงอัตราส่วนสำคัญที่ต้องปรับปรุงและการวิเคราะห์แนวโน้มปีต่อปี ฟังก์ชันเฉพาะอย่าง Back Calculation จะคำนวณเป้าหมายกำไรหรือฐานสินทรัพย์ที่เหมาะสมเพื่อรองรับยอดขายและความสามารถในการทำกำไรที่มีอยู่ การวิเคราะห์แบบจำลองดูปองท์แสดงให้เห็นว่าแต่ละอัตราส่วนส่งผลต่อผลตอบแทนต่อผู้ถือหุ้นอย่างไร

การวิเคราะห์ทางการเงิน CS ตรวจทานและเปรียบเทียบสถานะทางการเงินของลูกค้ากับเพื่อนร่วมธุรกิจหรือมาตรฐานอุตสาหกรรม นอกจากนี้ยังสามารถเปรียบเทียบสถานที่ตั้งหลายแห่งของธุรกิจเดียวเพื่อพิจารณาว่าสถานที่ใดทำกำไรได้มากที่สุด ผู้ใช้ที่สมัครใช้ตัวเลือก RMA สามารถผสานรวมกับ Financial Analysis CS ได้ ซึ่งช่วยให้พวกเขาจัดหาตัวชี้วัดทางการเงินแบบรวมของเพื่อนร่วมงานหรือมาตรฐานอุตสาหกรรม เพื่อแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าธุรกิจของพวกเขาเปรียบเทียบกันอย่างไร

iLumen รวบรวมข้อมูลทางการเงินของลูกค้าเป็นประจำเพื่อให้การวิเคราะห์อย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ยังให้ข้อมูลการเปรียบเทียบ เปรียบเทียบประสิทธิภาพทางการเงินของลูกค้ากับคู่แข่งในอุตสาหกรรม ระบบเป็นแบบเว็บและสามารถตรวจสอบประสิทธิภาพการทำงานของลูกค้าเป็นรายเดือน รายไตรมาส และรายปี เครือข่ายสามารถอัปโหลดไฟล์ทดลองงบดุลได้โดยตรงจากโปรแกรมซอฟต์แวร์บัญชีใดๆ และจัดทำแผนภูมิ กราฟ และอัตราส่วนที่แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของบริษัทในช่วงเวลานั้น เครื่องมือวิเคราะห์จะดูผ่านแดชบอร์ดที่กำหนดเอง

PlanGuru โดย New Horizon Technologies สามารถสร้างงบดุล งบกำไรขาดทุน และงบกระแสเงินสดที่รวมเข้ากับลูกค้าได้ โปรแกรมประกอบด้วยเครื่องมือสำหรับการวิเคราะห์ข้อมูล การประมาณการ การพยากรณ์ และการจัดทำงบประมาณ นอกจากนี้ยังรองรับสถานการณ์ผลลัพธ์ที่หลากหลายอีกด้วย ระบบสามารถคำนวณอัตราส่วนทางการเงินได้มากถึง 21 รายการรวมถึงจุดคุ้มทุน PlanGuru ใช้อินเทอร์เฟซแบบสเปรดชีตและตัวช่วยสร้างที่จะแนะนำผู้ใช้ในการป้อนข้อมูล สามารถนำเข้าจาก Excel, QuickBooks, Peachtree และไฟล์ข้อความธรรมดา มันมาในรุ่นมืออาชีพและที่ปรึกษา ส่วนเสริมที่เรียกว่า Business Analyzer จะคำนวณเกณฑ์มาตรฐาน

ProfitCents by Sageworks ทำงานบนเว็บ ดังนั้นจึงไม่ต้องใช้ซอฟต์แวร์หรืออัปเดต ทำงานร่วมกับ QuickBooks, CCH, Caseware, Creative Solutions และแอปพลิเคชันซอฟต์แวร์ที่ดีที่สุด นอกจากนี้ยังมีการวิเคราะห์ธุรกิจที่หลากหลายสำหรับองค์กรไม่แสวงหากำไรและการเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว บริษัทให้คำปรึกษา ฝึกอบรม และสนับสนุนลูกค้าฟรี นอกจากนี้ยังมีในภาษาสเปน

ProfitSystem fx Profit Driver โดย CCH Tax and Accounting ให้การวินิจฉัยและการวิเคราะห์ทางการเงินที่หลากหลาย ให้ข้อมูลในรูปแบบสเปรดชีตและสามารถคำนวณการเปรียบเทียบตามมาตรฐานอุตสาหกรรม โปรแกรมสามารถติดตามได้ถึง 40 งวด